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Gebührensenkung ab 2017 bewilligt

Die Entwicklung der Aktienmärkte war in den letzten Monaten sehr volatil. Grund war einerseits die Entscheidung Großbritanniens über den Verbleib in der EU und andererseits die anhaltend offenen Geldschleusen der Nationalbanken. Nachdem sich Ende Juni knapp 52 Prozent der Briten für einen Austritt ihres Landes aus der Europäischen Union ausgesprochen haben, kam es kurzfristig zu stärkeren Kursausschlägen.
Per Ende Juli zeigt sich nun jedoch ein freundliches Bild. Die wichtigen Aktienindizes, wie DAX, Nasdaq oder Dow Jones liegen nahe Ihren Höchstständen und die weiterhin niedrigen Zinsen führen zu einer unerwartet positiven Anleiheperformance. Insbesondere Staatsanleihen stehen heuer wieder hoch im Kurs. Erfreulich somit auch die ytd-Performance von fair-finance, welche per Ende Juli bei guten 2,1 % liegt.

nachhaltiger Kapitalmarkt 03/16

Heute stellen wir Ihnen mit Schneider Electric SE ein auf die Herstellung von Produkten in den Bereichen elektrische Energieverteilung und industrielle Automation spezialisiertes Unternehmen vor. Schneider Electric zählt mit der Zugehörigkeit zum Dow Jones Sustainability Index World zu den nachhaltigsten Unternehmen der Welt und liegt auf Rang 9 der Global Top 100 Most Sustainable Companies.

faire Veranlagung 03/16

Die aktuelle Veranlagungssituation zeigt mit einer Performance von über 2 % für die ersten sieben Monate dieses Jahres ein überraschend erfreuliches Bild. Bevor auf die Details unseres Portfolios und unsere Erfolge mit taktischen Maßnahmen eingegangen wird, wollen wir aber unsere zunehmende Sorge und Skepsis hinsichtlich der weltwirtschaftlichen Situation zum Ausdruck bringen.

faire Veranlagung 02/16

fair-finance hat das Jahr 2016 mit einer vorsichtigen taktischen Positionierung begonnen, wobei die beiden klassischen Asset Klassen Aktien und Anleihen strategisch zu Gunsten einer weiteren Diversifikation zurückgefahren wurden. Erstmals in der Geschichte unserer Vorsorgekasse haben wir Festgeldveranlagungen in die strategische Asset Allokation aufgenommen.

Erfreuliche Entwicklung auch 2016

Die Entwicklung von fair-finance läuft auch 2016 wieder sehr erfreulich. Anfang März haben wir rund EUR 45 Mio. an Neugeldern für jene 20.000 neuen Anspruchsberechtigen erhalten, deren Dienstgeber sich im letzten Jahr für einen Wechsel zu fair-finance entschieden haben. Nach einem sehr bescheidenen Veranlagungsergebnis in 2015 und einem schlechten Jahresbeginn  2016 des Aktienmarktes hat sich die Veranlagungssituation stark verbessert und mit 0,5 % Plus im ersten Quartal hat die Performanceentwicklung  wieder Fahrt aufgenommen, sodass wir eine weiteren Senkung der Verwaltungsgebühren auf die laufenden Beiträge beschlossen haben.

Rück- und Ausblick 2016

Die Jahresperformance 2015 der Betrieblichen Vorsorgekassen beträgt  1,20 %. Wir haben 0,03 % erwirtschaftet, wobei unser einzigartiger Mindestzinsgarantiesatz mit 1,75 % klar über beiden Werten liegt. Ausschlaggebend für die moderaten Veranlagungsergebnisse waren in erster Linie die niedrigen und in Teilmärkten negativen Renditen bei Anleihen. Bei großer Volatilität waren Aktien zum Stichtag 31.12. die am besten performende Assetklasse. Ein Bild, das sich in den ersten Wochen dieses Jahres 2016 übrigens schon wieder ins Gegenteil verkehrt hat. Bedauerlicherweise war unsere mit nur 5 % Gewichtung unter dem Branchenschnitt von 11 % Gewichtung  liegende vergleichsweise niedrige Aktienquote ausschlaggebend  für den Performanceunterschied zum Jahresultimo. Trotz des Veranlagungsergebnisses 2015 sind wir unserer Zielsetzung treu geblieben, langfristig zumindest marktdurchschnittliche Veranlagungserträge zu erwirtschaften. Mit 4,99 % gegenüber 2,48 % p.a. im 5-Jahresvergleich haben wir die Nase sehr deutlich vorn. Kurzfristig federt unsere Mindestzinsgarantie die schwankenden Erträge ab.
Erfreulich ist die Tatsache, dass die fair-finance Vorsorgekasse erstmals in der noch jungen Geschichte eine Erfolgsbeteiligung für das Jahr 2015 an alle Anspruchsberechtigten zuweisen konnte.

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